Cabinet de conseil — vigilance partenaires commerciaux

Avant de vous engager avec un nouveau partenaire, avancez avec la certitude d'avoir fait le bon choix.

Nouveau fournisseur, nouveau client, changement de RIB soudain : Verea Conseil vérifie l'identité, la réputation et la cohérence financière de vos partenaires sensibles. Vous recevez un dossier clair pour vous engager en toute confiance.

Prendre rendez-vous Premier échange offert · réponse sous 48h

Trois situations qu'on préfère anticiper

Fraude au président

Un email qui imite votre dirigeant, un changement de RIB présenté comme urgent : un point de vérification simple avant tout virement suffit souvent à repérer l'anomalie à temps.

Carrousel TVA

Vérifier le statut TVA intracommunautaire d'un fournisseur avant de s'engager contribue à réduire le risque d'une responsabilité solidaire en cas de manquement de sa part.

Partenaire fictif

Confirmer l'existence réelle d'un nouveau partenaire — Kbis à jour, activité vérifiable — avant de l'intégrer à votre chaîne, plutôt qu'après.

L'offre

Diagnostic Vigilance Partenaires

Une mission bornée, un livrable concret : dès 3 jours pour un partenaire standard, jusqu'à 10 jours pour les profils plus complexes.

Diagnostic Vigilance Partenaires

1 partenaire590 € HT

Jusqu'à 3 partenaires990 € HT

Jusqu'à 5 partenaires meilleur rapport €/partenaire1 490 € HT

Au-delà de 5 partenaires : devis sur mesure — tarif de lancement

Analyse de 1 à 5 relations commerciales sensibles au choix — chaque diagnostic mobilise le même temps d'analyse humaine et le même niveau de vérifications réglementaires, quel que soit le nombre de partenaires
Questionnaire de vigilance en 4 dimensions (identité, géographie, relation, flux) — rempli par Verea à partir de l'échange initial et des documents collectés
Vérifications réglementaires : registres officiels, sanctions UE/OFAC, TVA intracommunautaire (VIES)
Rapport PDF structuré, remis en main propre, avec traçabilité complète des sources consultées et documents collectés
Plan d'action priorisé pour chaque partenaire

Délai de livraisonDès 3 jours ouvrés*

FormatRapport PDF + restitution

EngagementMission unique, sans abonnement

Réserver un diagnostic

*Délai indicatif à réception des pièces nécessaires. Partenaire français, secteur standard : 3 à 5 jours. Profil international ou secteur sensible : jusqu'à 10 jours. Le goulot d'étranglement est souvent la réactivité du partenaire évalué — voir nos CGV.

Notre approche

Trois besoins différents, trois formats différents

Vérifier un ou deux partenaires sensibles, superviser un portefeuille fournisseurs dans la durée, ou traiter des dizaines de dossiers en flux continu : ce ne sont pas les mêmes enjeux, et ils n'appellent pas la même solution. Voici lequel correspond le mieux à votre situation.

Cabinets d'audit

Portefeuille fournisseurs large, suivi dans la durée

Pour un groupe ou une filiale qui doit surveiller un grand nombre de relations en continu, une mission sur devis avec un expert dédié et une méthodologie approfondie reste la solution la plus adaptée. Budget d'entrée généralement entre 1 500 € et 5 000 €, pour un engagement pensé sur plusieurs mois.

Logiciels de conformité

Dizaines de dossiers en flux continu

Si vous êtes vous-même assujetti à la LCB-FT et devez traiter un volume important de vérifications en continu, un outil avec scoring automatisé et mise à jour continue des données est le format le plus efficace pour absorber ce flux. Généralement sous forme d'abonnement, avec intégration à votre organisation interne.

Verea Conseil

Quelques relations ponctuellement sensibles

Pour une TPE ou une PME avec quelques partenaires (typiquement 1 à 5) à vérifier ponctuellement, sans vouloir s'équiper ni s'engager dans la durée : une mission unique, prix fixe à partir de 590 €, sans abonnement, avec un interlocuteur unique du début à la fin.

Chaque diagnostic s'appuie sur une grille de notation dont les critères reprennent les facteurs de risque définis par les référentiels réglementaires en vigueur (Code monétaire et financier, recommandations du GAFI), relue et contextualisée à la main pour chaque dossier. Au-delà de 5 partenaires, le périmètre peut être élargi sur devis — on en discute lors de l'échange initial pour évaluer ce qui est réalisable.

Le risque, remis en perspective

Ce que ça représente, en face du prix

Trois repères pour objectiver l'exposition au risque — à vous de voir ce qu'ils changent pour votre situation.

7/10

entreprises françaises ont subi au moins une tentative de fraude l'an dernier — la question n'est plus si ça arrivera, mais quand

Allianz Trade / DFCG

245 M€

détournés en France au 1er semestre 2025 par la fraude "par manipulation" (faux ordres de virement, dont la fraude au président) — en hausse de 37 % sur un an

Banque de France — Observatoire de la sécurité des moyens de paiement, janvier 2026

Art. 283, 4 bis

du Code général des impôts : un acheteur reste solidairement responsable de la TVA impayée par un fournisseur défaillant, sauf à prouver qu'il ne pouvait pas le savoir — un diagnostic vous aide à réunir des éléments concrets de cette vigilance

Code général des impôts — BOFIP

Un diagnostic vous donne des éléments concrets pour décider en confiance — ce n'est pas une police d'assurance, mais un repère fiable. Mis en face du coût moyen d'un incident, le prix d'une vérification reste, dans la grande majorité des cas, très accessible.

Qui réalise le diagnostic

Séverin Marliot

Fondateur, Verea Conseil — consultant indépendant

5 ans dans la banque et la gestion de patrimoine, dont un passage chez Société Générale au contrôle de conformité et à l'analyse KYC d'un portefeuille de clientèle internationale non-résidente : instruction de dossiers sensibles, vérification de pièces, coordination avec avocats fiscalistes et notaires.

Verea Conseil est un cabinet indépendant : je pilote personnellement chaque diagnostic, de l'échange initial à la restitution. Un seul interlocuteur du début à la fin — vous parlez directement à la personne qui analyse votre dossier.

KYC / KYB LCB-FT Due diligence Screening sanctions Vigilance renforcée

Verea Conseil est une structure jeune — les premières missions bénéficient d'un tarif de lancement et d'un suivi rapproché.

La grille de lecture

Chaque partenaire reçoit un niveau clair

Pas de score opaque à interpréter — un niveau que vous, votre banquier ou votre expert-comptable comprenez d'un coup d'œil.

✓ Certifié

Toutes les obligations sont satisfaites. Présentable sans réserve.

◐ Solide

Rien de bloquant. Quelques recommandations en attente.

⚠ Vigilance

Un point non bloquant à compléter sous 30 jours.

⛔ Bloquant

Une obligation légale n'est pas satisfaite. À traiter en priorité.

Questions fréquentes

Avant de nous écrire

Qui traite concrètement mon dossier ?

Séverin Marliot, fondateur de Verea Conseil, suit personnellement chaque mission — de l'échange initial à la restitution du rapport. Une seule personne accompagne votre dossier de bout en bout.

Mes informations et celles de mes partenaires sont-elles confidentielles ?

Oui. Les documents et informations transmis sont utilisés uniquement dans le cadre du diagnostic et ne sont communiqués à aucun tiers. Un accord de confidentialité peut être signé avant le démarrage de la mission si vous le souhaitez.

Verea Conseil est-il habilité à faire ce type de mission ?

Le diagnostic s'appuie sur des vérifications documentaires et réglementaires (registres officiels, listes de sanctions, statut TVA intracommunautaire) et sur une grille de notation dont les critères reprennent les facteurs de risque des référentiels LCB-FT en vigueur (Code monétaire et financier, recommandations du GAFI), relue à la main pour chaque dossier. Il ne s'agit pas d'un audit légal ni d'une déclaration réglementaire au sens de la LCB-FT bancaire — c'est un outil d'aide à la décision pour documenter vos relations commerciales.

Je suis dans un secteur réglementé (immobilier, luxe, commissaire-priseur) : ça répond à mon obligation LCB-FT ?

Ces professions sont soumises à une obligation légale directe de vigilance (Code monétaire et financier, art. L561-2). Le diagnostic documente et structure cette vigilance sur vos partenaires les plus sensibles — un appui concret pour votre dossier de conformité. Il ne remplace pas votre déclaration réglementaire ni votre organisation interne LCB-FT, mais vous donne la matière pour la construire ou la solidifier.

Que se passe-t-il si un partenaire ressort "Bloquant" ?

Le rapport précise le point exact qui pose problème et un plan d'action pour le régulariser. La décision de poursuivre, suspendre ou mettre fin à la relation commerciale vous revient entièrement — Verea Conseil documente et éclaire, il ne se substitue pas à votre décision.

Est-ce un engagement dans la durée ?

Non. Le Diagnostic Vigilance Partenaires est une mission ponctuelle, sans abonnement ni reconduction automatique. Un suivi périodique peut être proposé séparément si vous le souhaitez, une fois le premier diagnostic livré.

J'ai plus de 5 partenaires à faire analyser, c'est possible ?

Oui, le périmètre peut être élargi. On en discute lors de l'échange initial pour établir un devis adapté au nombre de relations à couvrir.

Avant de vous engager avec un nouveau partenaire, avancez avec la certitude d'avoir fait le bon choix.

Diagnostic Vigilance Partenaires

Trois besoins différents, trois formats différents

Ce que ça représente, en face du prix

De la demande au rapport — dès 3 jours

Séverin Marliot

Chaque partenaire reçoit un niveau clair

Avant de nous écrire

Parlons de vos partenaires